การทำให้เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) เหมาะกับเป้าหมาย ไม่ได้หมายถึงเลือกแผนที่ผลตอบแทนย้อนหลังสูงสุดเพียงอย่างเดียว ต้องดูข้อบังคับนายจ้าง อัตราเงินสมทบ เงื่อนไขเมื่อออกจากงาน ระยะเวลาก่อนเกษียณ และความเสี่ยงที่ตนยอมรับได้
เช็กข้อมูลจากฝ่ายบุคคลและผู้จัดการกองทุน
- อัตราเงินสะสมของลูกจ้างและเงินสมทบของนายจ้าง รวมทั้งเงื่อนไขสิทธิในเงินสมทบ
- นโยบายลงทุนที่เลือกได้และขั้นตอนเปลี่ยนแผน
- ค่าธรรมเนียม ผลการดำเนินงานเทียบความเสี่ยง และการกระจายสินทรัพย์
- สิทธิเมื่อเกษียณ ลาออก ย้ายงาน หรือเสียชีวิต
- ผลทางภาษีของการรับเงินหรือโอนย้าย โดยอิงปีภาษีปัจจุบัน
สำนักงาน ก.ล.ต. อธิบายส่วนประกอบเงินสะสม/เงินสมทบและทางเลือกเมื่อสิ้นสุดสมาชิกภาพใน คู่มือสิทธิประโยชน์ PVD ให้ตรวจข้อบังคับกองทุนของนายจ้างฉบับจริง และใช้ แบบและคำแนะนำภาษีปี 2569 ก่อนนำตัวเลขไปวางแผน
คลิปที่แนบไม่ได้กล่าวถึงข้อบังคับ PVD หรือแผนของนายจ้าง จึงไม่ใช้เป็นหลักฐานเลือกกองทุน อ่านต่อที่ ความต่างระหว่าง PVD กับ กบข. และ การจัดพอร์ตหลังเกษียณ
แหล่งข้อมูล: ก.ล.ต.: สิทธิประโยชน์กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ · กรมสรรพากร: เอกสารภาษีปี 2569
หมายเหตุเกี่ยวกับคลิป: วิดีโอต้นทางที่แสดงไว้ในหน้านี้ไม่ใช่หลักฐานสำหรับเนื้อหาหรือข้ออ้างในบทความนี้