ไม่ควรกำหนดค่าใช้จ่ายสุขภาพหลังเกษียณด้วยอัตราเงินเฟ้อ 7% โดยไม่มีแหล่งข้อมูลตรงและช่วงเวลาที่ชัดเจน ให้ทำประมาณการจากงบจริง สิทธิรักษา ประกัน และระดับการดูแลที่อาจต้องใช้
ตั้งฐานจากค่าใช้จ่ายจริง
ใช้ใบเสร็จและประวัติย้อนหลัง แยกค่ารักษา ยา ตรวจสุขภาพ เดินทาง ผู้ช่วยดูแล และอุปกรณ์ เก็บข้อมูลที่เกิดประจำกับเหตุการณ์ครั้งเดียวแยกกัน
ตรวจสิทธิและวงเงินคุ้มครอง
ขอข้อมูลสิทธิจากหน่วยบริการและบริษัทประกัน ตรวจวงเงินผู้ป่วยนอก/ใน ค่าห้อง ข้อยกเว้น โรคเดิม ระยะรอคอย และการต่ออายุ อย่าคิดว่าความคุ้มครองทุกแผนเหมือนกัน
ทำหลายฉากทัศน์
คำนวณค่าใช้จ่ายแบบคงที่และกรณีเพิ่มขึ้น โดยระบุสมมติฐานและปีที่ใช้ ตรวจแผนทุกปีหรือเมื่อสุขภาพ/กรมธรรม์เปลี่ยน