การซื้อประกันเพื่อลดหย่อนภาษีควรเริ่มจากความจำเป็นด้านความคุ้มครอง ไม่ใช่ดูวงเงินลดหย่อนอย่างเดียว เบี้ยจะใช้สิทธิได้เฉพาะเมื่อกรมธรรม์และผู้รับประกันเข้าเงื่อนไข และต้องมีหลักฐานแยกเบี้ยประกันชีวิตออกจากความคุ้มครองเสริมตามที่กฎหมายกำหนด
เช็กก่อนนำเบี้ยไปกรอกแบบ
- ตรวจว่าผู้เอาประกันและผู้จ่ายเบี้ยเป็นบุคคลที่เข้าเกณฑ์ ไม่รวมเบี้ยประกันของบุคคลอื่นโดยอัตโนมัติ
- ตรวจระยะเวลาคุ้มครอง เงื่อนไขผลประโยชน์คืน และบริษัทประกันตามข้อกำหนดภาษี
- ขอหนังสือรับรองจากบริษัทที่แยกเบี้ยชีวิต เบี้ยสุขภาพ และสัญญาเพิ่มเติมให้ชัด
- คำนวณเพดานรวมกับประกันบำนาญและกองทุน/การออมเพื่อเกษียณตามกฎหมายของปีภาษีเดียวกัน
กรมสรรพากรมีคำตอบอย่างเป็นทางการใน หมวดค่าลดหย่อนประกันชีวิต ประกันบำนาญ และประกันสุขภาพ และหลักตามประมวลรัษฎากรใน มาตรา 47 รายละเอียดและเพดานอาจขึ้นกับรูปแบบกรมธรรม์และปีภาษี ให้เทียบหนังสือรับรองกับระบบ D-MyTax ก่อนยืนยัน
เกี่ยวกับคลิปอ้างอิง
คลิปที่ฝังเป็นบทสรุปเรื่องเงินเฟ้อ การจัดการหนี้ เงินสำรอง การกระจายความเสี่ยง และ DCA ไม่ได้อธิบายสิทธิภาษีของกรมธรรม์ เนื้อหาในหน้านี้จึงอ้างอิงกรมสรรพากรและเอกสารกรมธรรม์ ไม่ใช้คลิปแทนคำแนะนำประกัน
หมายเหตุเกี่ยวกับคลิป: วิดีโอต้นทางที่แสดงไว้ในหน้านี้ไม่ใช่หลักฐานสำหรับเนื้อหาหรือข้ออ้างในบทความนี้