ผู้รับประโยชน์เป็นผู้ที่ระบุในกรมธรรม์ให้รับผลประโยชน์ตามเงื่อนไขประกันเมื่อเกิดเหตุที่คุ้มครอง การเลือกชื่อและทบทวนข้อมูลจึงควรทำควบคู่กับการตรวจความคุ้มครอง ไม่ใช่อาศัยคำบอกเล่าหรือเอกสารเก่าที่อาจไม่ตรงกับกรมธรรม์ปัจจุบัน
เช็กก่อนทำหรือแก้ไขกรมธรรม์
- ตรวจว่าใครเป็นผู้เอาประกัน ผู้ชำระเบี้ย และผู้รับประโยชน์ตามตารางกรมธรรม์
- ตรวจการสะกดชื่อ เลขประจำตัว ความสัมพันธ์ และสัดส่วนผลประโยชน์ตามเอกสาร
- ถามบริษัทถึงวิธีเปลี่ยนชื่อ การตั้งผู้รับประโยชน์รอง และเอกสารที่ต้องใช้
- ทบทวนหลังแต่งงาน หย่า มีบุตร หรือผู้รับประโยชน์เสียชีวิต
- เก็บสำเนาคำขอแก้ไขและหนังสือยืนยันจากบริษัท ไม่ถือว่าการส่งคำขอหมายถึงมีผลแล้ว
สำนักงาน คปภ. มี คู่มือประกันชีวิตฉบับประชาชน และเอกสารตัวอย่าง เงื่อนไขทั่วไปของกรมธรรม์ ซึ่งอธิบายว่าข้อกำหนดในสัญญาเป็นส่วนสำคัญ การจ่ายผลประโยชน์จริงต้องดูข้อความในกรมธรรม์และกฎหมายที่ใช้บังคับ
ขอบเขตคลิป: วิดีโออ้างอิงสรุปการจัดการเงินและการลงทุนทั่วไป ไม่ได้อธิบายประกันชีวิตหรือการระบุผู้รับประโยชน์
หมายเหตุเกี่ยวกับคลิป: วิดีโอต้นทางที่แสดงไว้ในหน้านี้ไม่ใช่หลักฐานสำหรับเนื้อหาหรือข้ออ้างในบทความนี้