Asset Allocation หรือการจัดสรรสินทรัพย์ คือการกำหนดว่าสินทรัพย์แต่ละประเภทมีสัดส่วนเท่าใดในพอร์ต การเลือกสัดส่วนควรเริ่มจากเป้าหมาย ระยะเวลาที่ต้องใช้เงิน ความสามารถรับผลขาดทุน และเงินสำรองที่มี ไม่ควรเริ่มจากการเห็นสินทรัพย์ใดให้ผลตอบแทนสูงในช่วงที่ผ่านมาแล้วนำเงินทั้งหมดไปลงทุนตามนั้น
คลิปอ้างอิงเป็น Shorts ที่กล่าวถึงกองทุนปันผล 10 กอง แต่ transcript ที่บันทึกไว้ไม่มีรายชื่อกองทุนหรือหลักเกณฑ์คัดเลือก จึงใช้คลิปเป็นบริบทของการลงทุนเท่านั้น ไม่ได้ใช้เป็นคำแนะนำซื้อขายหรือหลักฐานข้อเท็จจริงในคู่มือนี้
ขั้นตอนกำหนดสัดส่วน
- แยกเงินลงทุนตามเป้าหมายและเวลาที่ต้องใช้
- ประเมินเงินที่ยอมรับการขาดทุนชั่วคราวหรือถาวรได้โดยไม่กระทบค่าใช้จ่ายจำเป็น
- เลือกประเภทสินทรัพย์ที่เข้าใจและตรวจระดับความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม และสภาพคล่อง
- กำหนดสัดส่วนเป้าหมาย แล้วบันทึกเหตุผลไว้เพื่อใช้ทบทวนภายหลัง
การกระจายลงทุนช่วยลดการพึ่งพาสินทรัพย์หรือผู้ออกหลักทรัพย์รายเดียว แต่ไม่ได้ทำให้พอร์ตปลอดความเสี่ยง ทุกสินทรัพย์อาจปรับลงพร้อมกันได้ในบางช่วง จึงควรตรวจว่าพอร์ตยังเหมาะกับเป้าหมายเมื่อรายได้หรือเวลาการลงทุนเปลี่ยน
ก่อนเลือกรายสินทรัพย์ อ่าน วิธีประเมินความเสี่ยงที่รับได้ และวางรอบตรวจสัดส่วนตาม คู่มือ Rebalancing
แหล่งข้อมูล
ปรับปรุง 16 ตุลาคม 2569 บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ได้ระบุสัดส่วนที่เหมาะกับบุคคลใดและไม่รับประกันผลตอบแทน