Asset Allocation ตอนจบ: แยกเงินลงทุนและเงินเสี่ยงตามผู้พูด
ผู้พูดเสนอให้กำหนดสัดส่วนเงินที่ยอมรับความเสี่ยงได้เอง และเตือนว่าเงินลงทุนอาจสูญเสียได้
วิธีคิดที่ผู้พูดเสนอ
ผู้พูดยกตัวอย่างสัดส่วนเงินออมที่อาจนำไปลงทุนหลายแบบ และเน้นว่าความสามารถในการรับความเสี่ยงต่างกันในแต่ละคน
ไม่มีสัดส่วนที่เหมาะกับทุกคน
ตัวอย่างในคลิปไม่ใช่คำแนะนำจัดพอร์ตหรือรับประกันความปลอดภัย สินทรัพย์และเครื่องมือที่กล่าวถึงมีความเสี่ยงแตกต่างกัน ควรพิจารณารายได้ หนี้ เป้าหมาย และเอกสารผลิตภัณฑ์
เริ่มจัดสรรสินทรัพย์จากเป้าหมาย ไม่เริ่มจากเปอร์เซ็นต์ตัวอย่าง
การจัดสรรสินทรัพย์คือการแบ่งเงินลงทุนระหว่างสินทรัพย์ต่างประเภท เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และเงินสด สัดส่วนที่เหมาะกับคนหนึ่งอาจไม่เหมาะกับอีกคน เพราะขึ้นกับเป้าหมาย ระยะเวลาที่ต้องใช้เงิน และความสามารถรับการขาดทุน ตลาดหลักทรัพย์ฯ แนะนำให้พิจารณาเป้าหมาย ผลตอบแทนที่ต้องการ ระดับความเสี่ยง และระยะเวลาลงทุน แล้วทบทวนแผนเป็นระยะ (แนวทางวางแผนลงทุน).
รายการตรวจสอบก่อนกำหนดสัดส่วน
- แยกเงินสำรองฉุกเฉินและเงินที่ต้องใช้ระยะสั้นออกจากเงินลงทุนระยะยาว
- ระบุวันที่หรือช่วงเวลาที่ต้องใช้เงินตามเป้าหมาย และจำนวนเงินที่ต้องเตรียม
- ประเมินว่ารับการลดลงของมูลค่าได้แค่ไหนโดยไม่ต้องขายในจังหวะที่ไม่เหมาะ
- ตรวจว่ากระจายความเสี่ยงภายในแต่ละประเภทหรือไม่ และดูค่าธรรมเนียม สภาพคล่อง และเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์
- ทบทวนสัดส่วนเมื่อเป้าหมายหรือสถานการณ์เปลี่ยน แทนการไล่ซื้อสินทรัพย์ที่เพิ่งขึ้น
Investor.gov อธิบายว่าการจัดสรรสินทรัพย์เป็นการตัดสินใจเฉพาะบุคคลตาม time horizon และ risk tolerance และการกระจายลงทุนช่วยจัดการความเสี่ยงแต่ไม่รับประกันกำไรหรือป้องกันการขาดทุนทุกกรณี: Asset Allocation and Diversification. ไม่มีเปอร์เซ็นต์พอร์ตแบบเดียวที่เหมาะกับทุกคน ตัวอย่างในคลิปจึงคงเป็นมุมมองของผู้พูด ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล
ขอบเขต: สรุปจากข้อความถอดเสียงที่จัดเก็บไว้ ไม่ได้ตรวจยืนยันกับเสียงหรือภาพวิดีโอโดยตรง รายละเอียดที่เป็นข้อมูลสุขภาพ การเงิน หรือผลิตภัณฑ์ต้องตรวจจากแหล่งทางการก่อนนำไปใช้ตัดสินใจ
แหล่งที่มา: วิดีโอต้นทาง